5。起诉被告统计
表13：起诉被告统计表
2009年金融机构申报可疑交易1845件，唯自2010年起金融机构申报可疑交易件数增至4535件，暴增2。45倍，洗钱防制处在未增加人力的情况下，实已无法负荷逐案分析原则。2011年起为处理暴增可疑交易报告，调整分析处理流程，由专责人员先初步过滤掉无分析价值之可疑交易报告，再由专责人员逐案分析，另于2011年亦着手规划媒体申报可疑交易报告，预计2012年实施，并采计算机智能分析系统方式，初步过滤分析价值之可疑交易报告，以集中人力分析有价值之可疑交易。
（六）国际合作
FATF40项建议中之第40项建议谓：各成员方应确保权责机关能够提供国际间对等机关最大可能之协助，不问基于主动或被动，应有明确与有效的管道，使相互间能够迅速且直接地交换有关洗钱及其前置犯罪情报。
洗钱犯罪的本质是跨国性犯罪，为有效打击跨国和跨地区洗钱犯罪及资助恐怖主义，有赖各国和地区政府凝聚共识并携手合作，洗钱防制处扮演台湾地区金融情报中心角色，对洗钱防制国际合作之努力亦不遗余力。2010年洗钱防制处从事国际合作之情报交换计49案（331件），其中外国请台湾地区协查20案（61件），台湾地区请外国协查12案（50件），主动提供情资12案（34件），问卷及其他事项5案（186件）。
洗钱防制处除加入亚太防制洗钱组织及艾格蒙联盟（EgmontGroup）等国际防制洗钱组织成为正式会员，定期参加该等组织所举办之年会、工作组会议；并寻求与国外金融情报中心签署洗钱防制及打击资助恐怖主义情报交换合作协议或备忘录，以符合FATF之建议与艾格蒙联盟之宗旨。如以亚太防制洗钱组织准会员名义参与“防制洗钱金融行动工作组织”各项活动与会议。2009年7月FATF所属之“国际合作审议小组”（Iioir）列出洗钱防制尚有缺失国家和地区观察名单，经洗钱防制处汇整“法务部”、“金管会”之数据，向ICRG说明台湾地区对于防制洗钱及打击资助恐怖活动之立法与行政监督改进措施，经IielGlaser及GiuseppeMaresca于2009年10月函告台湾地区，认为台湾地区已对2007年APG评鉴报告所列缺失，采取重大改善作为，充分显示遵循FATF所定标准之决心与承诺，因此无须对台湾地区进一步审查，正式将台湾地区自洗钱防制尚有缺失国家和地区观察名单中除名。
（七）训练与倡导[8]
金融机构人员之训练，系提升可疑交易报告质量的要素。根据FATF第15项建议，金融机构应负责实施反洗钱和资助恐怖活动的训练计划，其中包括持续的人员训练。此训练不只提供申报单位的人员了解规定所需的信息，亦以实际案例方式说明洗钱犯罪态样与交易模式，有助于增进金融情报中心和金融机构人员之间的互信与防制洗钱之概念，可作为实质回馈。
为协助金融机构从业人员了解可疑交易之表征，并遵守洗钱防制法规定，洗钱防制处应金融机构之要求，派员前往倡导讲习，其场次与参加人数，如表14。
表14：洗钱防制处办理训练与倡导统计表
三、未来展望
台湾地区金融情报中心系属“法务部调查局洗钱防制处”（属执法型），成员均有案件侦办实务经验，且在累积十余年分析、过滤可疑交易报告等经验传承下，将金融情报中心功能发挥得淋漓尽致，绩效颇受肯定。唯目前尚有几个方面需努力。
（一）积极掌握并研拟犯罪者洗钱的交易模式
防制洗钱工作在国际间已系潮流，各国和地区均积极推展，金融机构亦全力配合防制，唯犯罪者为享用不法所得，洗钱手法与型态不断推陈出新，洗钱防制处亦应随环境变化与洗钱手法，积极掌握研拟犯罪者洗钱的交易模式，以打击洗钱犯罪。
（二）落实金融机构人员倡导与训练
依洗钱防制法及相关法令规定，金融机构人员每年均需接受一定时数训练，洗钱防制处历年来均接受金融机构邀请，对相关人员以实际案例倡导与沟通，一方面可建立互信，另一方面以实际实例为金融机构人员倡导，给予实质的回馈，提升金融机构人员对防制洗钱概念，及申报可疑交易报告的质量。
（三）提升可疑交易报告的质量
自二次金改发生重大弊案以来，金融机构不断以各种理由申报可疑交易报告，造成质差量大的情形，严重排挤洗钱防制处分析可疑交易，除在教育训练倡导外，亦应以个案方式作出说明，何者该报，何者继续观察等信息，避免排挤人力，以达到防制洗钱的目的。为改善目前质差量大情形，预计2012年实施媒体申报，采用计算机智能分析系统方式，初步过滤分析价值之可疑交易报告，以集中人力分析有价值之可疑交易。
（四）中国大陆与台湾地区共同合力打击洗钱犯罪
自中国大陆与台湾地区于2009年签订《海峡两岸共同打击犯罪及司法互助协议》，双方往来日益密切，于2010年已开放金融机构分支机构设立，防制洗钱工作更需积极配合与推动，使洗钱者不再以大陆地区为唯一的庇护所。
（五）积极参与国际防制洗钱组织
防制洗钱，追查重大犯罪系主流趋势，各国和各地区订定反洗钱法，因国情与内国法迥异，唯均遵循FATF40项及9项特别建议，各国和各地区接受国际防制洗钱组织相互评鉴，在法律规范与组织架构均符合国际规范与要求。台湾地区参与防制洗钱金融行动工作组织、艾格蒙组织及亚太防制洗钱组织等，除善尽会员义务外，亦积极辅导其他成员方，使防制洗钱网络紧密结合，让洗钱者无法遁形。
四、结语
在相同条件下，防制洗钱成效与否，关键在执行力的落实。因此，如何有效落实防制洗钱，进而追查重大犯罪，合力打击洗钱犯罪，系我们共同努力的方向，若能结合主管监理机关、金融机构与民众等齐心协力，并肩打击犯罪，进一步剥夺犯罪所得，让犯罪者无法享用不法利益，以减少犯罪者犯罪的诱因。
[1]台湾“调查局”洗钱防制处处长。
[2]亚太防制洗钱组织AsiaPaoneyLaundering，APG于1997年在泰国曼谷成立，该组织之会员系以司法管辖领域为单位，宗旨将致力于亚太地区防制洗钱工作，解决洗钱非法所得问题，加强对洗钱问题的分析与研究，协助会员方接受与履行有关反洗钱及打击资助恐怖活动之国际标准，特别是FATF的40项建议与打击资助恐怖活动的9项特别建议。
[3]银行防制洗钱注意事项模板，“行政院金融监督管理委员会”2009年10月9日金管银法字第09800415730号函准予备查。
[4]“法务部调查局”：《洗钱防制工作年报》，2010年，第17～21页。
[5]“法务部调查局”：《洗钱防制工作年报》，2010年，第22～23页。
[6]同上书，第25～27页。
[7]“法务部调查局”：《洗钱防制工作年报》，2010年，第28～31页。
[8]“法务部调查局”：《洗钱防制工作年报》，2010年，第32页。